财富管理是什么
2025-10-06
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划。 通过向客户提供现金、信用、保险、***组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理范围包括 ：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、***组合管理、退休计划及遗产安排...
什么是财富管理
2025-10-06
财富管理师相当于理财规划师的角色,目的是给客户的资产进行一个全方位的配置,也就是相当于家庭资产配置的角色,具体标的包括:股票、基金、银行存款、现金、信用卡、和保险等等。 1、财富管理是指以客户为中心,源设计出一套全面的财务规划,它通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行综合管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值...