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财富管理是什么

发布时间：2025-10-06 | 来源：互联网转载和整理

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划。

通过向客户提供现金、信用、保险、***组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理范围包括 ：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、***组合管理、退休计划及遗产安排。财富管理的特性具体如下：

1、私密性，能为人们提供一对一的一站式***服务，涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案；

2、高端性，可以为人们寻找到适合的高风险、高收益的***产品，确保资产能带来可预期的增长；

3、优雅性，财富管理能了解到***所面临的风险并及时规避风险；

4、轻松性，通过财富管理可以让资产运作起来的更加轻松自如，选择一个很好的***团队就能解决所有的烦恼。能够从事财富管理业务的公司除了证券公司、基金公司、信托公司以外还有第三方***公司，第三方***公司在资产管理市场上的拓展和定位有些类似于现如今的私募基金，将专家***和灵活的合作条款捆绑嫁接作为打开资产管理市场的突破口。

从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求；而一般意义上的***业务是以产品为中心，目的是更好的销售***产品。

从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的***业务，财富管理主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的***业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。