基金的净值和估值是什么意思

发布时间：2025-10-07 | 来源：互联网转载和整理

基金净值：指基金的资产净值。计算公式为：（基金总资产-基金负债总额）*基金发行总份额。如基金总资产为4亿元，负债总额为4000万元，发行股份总数为3亿股，则基金净值为1.2元。基金估值：是指按照公允价格对基金资产价值进行计算和评估，是对基金净值的预测，为基金购买人提供更好的参考。基金净值估值是指根据基金最近一季度末的重仓情况、仓位比例、仓位数据等进行净值估计，当净值估计为负值时，表明一季度持有基金存在亏损。基金资产的计价原则如下：上市股票、债券按计算日收盘价计算。当日无交易的，按最近一个交易日的收盘价计算。非上市股票按***计算。未上市国债和未到期定期存款，按照本金加上截至估值日的应计利息计算。