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企业如何与银行对账？

发布时间：2025-10-09 | 来源：互联网转载和整理

企业与银行对账方法如下：

1、首先，银行对账要先确定对账时间，这个可以在开户银行对公柜台查询；

2、其次是约定对账方式，银行的对账方式通常有：邮寄对账单对账、柜台对账和网银对账；

3、最后是进行银行对账，依次来介绍对账方法。 邮寄对账单对账 这是最早使用的对账方法，银行通过快递将本季度或半年度的对账单邮寄给公司，公司核对余额无误后，在回执联上加盖公章，并将对账单寄回银行；

4、柜台对账，这种方式要先查询公司账户期末余额及本期明细，打印后携带公章带银行柜台进行对账，柜员会打印对账通知书。 对账确认无误后，加盖公章，将回执联交还给银行柜员即可。

在会计电算化环境下，系统提供自动对账功能，即系统根据用户设置的对账条件进行逐笔检查，对达到对账标准的记录进行勾对，未勾对的即为未达账项。系统进行自动对账的条件一般包括业务发生的日期、结算式、结算票号、发生金额相同等。其中，发生金额相同是账的基本条件，对于其他条件，用户可以根据需要自定义选择。

对帐就是将银行记的帐和记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上单位的存款余额和单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。对帐就是核对帐目。

对账的主要内容包括：总分类账簿有关账户的余额核对；总分类账各账户的借方期末余额合计数与贷方期末余额合计数应核对相符；总分类账簿与所属明细分类账簿核对；总分类账的借、贷方本期发生额和期末余额与所属明细分类账的借、贷方本期发生额和期末余额之和应核对相符。