风控是什么意思

发布时间：2025-10-06 | 来源：互联网转载和整理

金融企业对用户的申请资料、综合资质进行风险测评，用户如果违约风险高，就会发拒绝通知。

风控即风险控制，金融行业经常用到这个词，风控主要是体现在信用风险评估，也就是借款或办卡这种业务。金融企业对用户的申请资料、综合资质进行风险测评，用户如果违约风险高，就会发拒绝通知。

其次，用户在使用服务时，也会被金融企业的工作人员或者系统所监督，如果出现交易风险或违约风险，担心用户有可能还不上钱，那么用户的账户也可能被冻结。

针对银行账户，有三种常见情况易被风控：法人单位、个人工商户等单位之间的资金往来超过100万；个人与个人的账户超过20万的转账；现金首付达到20万。遇上这三种情况，银行对资金的动向进行风控，如果确定资金没有违法迹象，银行会自动解除监控。

其次，银行卡因为频繁存取钱、状态异常等被风控，一般24小时就会解除风控，而信用卡被风控了，根据被风控的原因不同，消除时间也会不同，一般1-2个月会自动解除风控。

针对网贷，一般情况被风控的网贷用户在一年内，没有贷款违规操作，其风控状态就会慢慢消除，但是网贷大数据不会删除，建议申请网贷还是要注意不要逾期或是有其他违规行为。

使用银行卡注意事项

1、输入密码时注意用手遮挡，如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，为了安全起见，不要使用，同时立即告知银行；

2、为防范假ATM机的情况，客户应尽量选择有显著标识的自助银行，在银行的录像监控下使用ATM机；

3、最好将银行卡和身份证分开存放，不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码；

4、刷卡消费时，不要让银行卡离开视线范围，留意收银员的刷卡次数，拿到签购单及卡片时，核对签购单上的金额是否正确，是否为本人的卡片；

5、开通手机短信服务，随时掌握账户变动情况，一旦发现异常交易，马上致电银行进行挂失；

6、如果怀疑资金被盗，应立即拨打银行客服电话，并对银行卡账户及时进行挂失。

7、银行卡不要和手机、电视、音响、微波炉等磁场强的电器放在一起，最好放的远一些。多张银行卡、存折也不要放在一起。

8、卡与卡之间尽量用纸片隔开，起到间隔作用。

9、可使用专门的银行卡卡套或防磁卡包。